Professionelle Vermögensverwaltung

«Das Leben ist ein Würfelspiel» heisst es im Musical «Tabaluga und Lilli» von Peter Maffay. Wenn es ums Anlegen geht, möchte sich aber wohl niemand von einem Würfel und damit vom Zufall abhängig machen. «Bei der professionellen Geldanlage ist es vielmehr wie beim Schach – im Zentrum steht die richtige Strategie», hält Sandro Schibli, Bereichsleiter Private Banking der Ostschweizer Acrevis Bank AG, fest.Die persönlichen finanziellen Ziele sind entscheidend für die Anlagestrategie, so Schibli. «Berufliche Selbstständigkeit, ein Eigenheim, finanzielle Sicherheit im Alter: Dies sind nur einige Beispiele von Zielen, deren Finanzierung mit einer massgeschneiderten Anlagestrategie sichergestellt werden soll. Die Acrevis Anlagewelt bietet dazu passende Lösungen. Einige davon entsprechen vor allem dem Bedürfnis von Anlegerinnen und Anlegern, welche ihr Geld professionell betreuen und die Verwaltung ihres Vermögens in die Hände von Spezialisten legen möchten – und sich so stattdessen den noch wichtigeren Dingen des Lebens widmen können.»Betreut von AnlageexpertenDen ersten Baustein für die persönliche Anlagestrategie liefert ein Gespräch mit einer Anlageberaterin oder einem Anlageberater von Acrevis. Finanzielle Ziele, Renditeerwartungen sowie frei wählbare Sicherheits- und Risikoanteile in der Anlage des Vermögens werden dabei ebenfalls erörtert. «Damit wird der Rahmen für die individuelle Anlagestrategie abgesteckt. Die anspruchsvollen Anlageentscheide innerhalb dieses Rahmens übernimmt anschliessend unser erfahrenes Team von Anlageexperten», hält Sandro Schibli fest: «Damit gewinnen unsere Kundinnen und Kunden Zeit, Komfort und Sicherheit, ohne sich täglich um ihre Anlage kümmern zu müssen. Wir überwachen laufend das individuelle Portfolio der Kunden, behalten für sie die Risiken im Blick und nutzen für sie die sich bietenden Anlagechancen.» Eine Anpassung der Anlagestrategie ist übrigens jederzeit möglich, falls sich die finanziellen Ziele oder die persönliche Lebenssituation ändern. «Gemeinsam und Zug um Zug realisieren wir die von Ihnen gesteckten Lebensziele. Wir leben auch bei der Vermögensverwaltung unser Motto: «Acrevis – Ihre Bank, näher bei Ihnen», betont Sandro Schibli.Finanzmarktanalyse auf drei SäulenJedes Anlageinstrument, welches die Acrevis Bank empfiehlt, unterzieht sie zuerst einer eingehenden Analyse, die auf drei Säulen fusst: Die fundamentale Analyse untersucht die Gesamtwirtschaft – Länder und Märkte sowie einzelne Unternehmen – anhand von Kennzahlen. Die technische Analyse verfolgt Kursbewegungen und leitet aus dem Vergleich mit historischen Entwicklungen Trends für die Zukunft von Märkten, Anlageklassen und Einzeltiteln ab. Die verhaltensbezogene Analyse befasst sich mit dem Verhalten der Marktteilnehmer: «Acrevis setzt dabei auf wissenschaftliche Erkenntnisse aus der Verhaltensökonomie von Behavioural Finance Solutions», erläutert Schibli. Dieser dreidimensionale Analyseansatz «acrevis Spektrum®», der Acrevis von ihren Mitbewerbern unterscheidet, schlägt sich auch in einer überdurchschnittlichen Performance nieder: «Die Ergebnisse sind fundierter und breiter abgestützt als die branchenüblichen Fundamentalanalysen.»Unabhängigkeit als KundenvorteilBei allen Anlagen profitieren die Kundinnen und Kunden auch von der Unabhängigkeit der Acrevis als eigenständige, regional verwurzelte Bank mit Hauptsitz in St. Gallen und sieben Niederlassungen in ihrem Marktgebiet zwischen Bodensee und Zürichsee: «Sie macht uns frei von jeglichen Interessenkonflikten – wir können also genau dort investieren, wo sich ein Anlagebedürfnis bestmöglich mit einem Anlageinstrument befriedigen lässt», zeigt Sandro Schibli einen entscheidenden Unterschied und Vorteil für den Kunden auf. Am deutlichsten lässt sich dies anhand der Anlagefonds erklären: «Da wir ganz bewusst über keine eigenen Finanzmarktprodukte verfügen, selektieren wir mit Blick auf den Kundennutzen im Sinne eines Best-in-Class-Ansatzes die besten Fonds der jeweiligen Anlagemärkte», so der Bereichsleiter Private Banking der Acrevis.